[ 如何從你的IRA帳戶轉股票或現金到 ROTH ] CLEC 投資理財教育頻道 撰寫日期: December 25, 2019
以下是2017年在我的證券商做IRA 轉ROTH 的動作 所發出的文章 提供給大家參考。如果你是在其他券商，應該和你的證券商聯絡看如何做此轉化。
我今天做IRA 轉ROTH 的動作 ，發現Charles Schwab 不讓我轉，可能因為我還沒滿59 1/2 歲，如果你已就滿59 1/2 可能可以直接從IRA 轉現金到ROTH，但卻無法轉股票。所以我建議無論你是滿59 1/2 歲 或沒有，都依照以下的正規轉換方式，不要從transfer 轉IRA 現金到ROTH。
當我在transfer 選擇 from IRA to ROTH 帳號就顯示以下的警示
Click here to complete this Roth Conversion request or contact us at 800-435-4000. 我就打電話給Schwab。
結果客服教我如何正確的從 IRA 轉ROTH (也可以直接轉股票，無需先賣IRA 股票轉現金。）你可以依我下面的指示做，或直接打電話給 Schwab。
Login 你的 Schwab帳戶 選你的 IRA 帳戶 再從頁面上面選選單的 SERVICE => 從Pull down 選項中 再點選 Form 就進入下面網頁：
https://client.schwab.com/…/formsandapplication/forms
你應該可以看到你的IRA 帳戶顯示在 Forms for your Accounts的下面。（如果沒有顯示你的IRA ，你就顯點選你的IRA 帳戶。）
接下來你可以看到下面有很多Form 的選項 ，你看到的網頁如下。
Forms for your Accounts
XXXXXXXXXXX(這裡會顯示妳的IRA帳號，或你可以選你的IRA帳號。）
Transfers & Payments
Convert Traditional IRA to Roth IRA
Convert your Traditional IRA to an existing or newly opened Roth IRA
選擇就選 Convert Traditional IRA to Roth IRA 後就看到下面選項，
Enrollment Online
Complete the Form Online
Open the PDF
Convert Traditional IRA to Roth IRA
就選Complete the Form Online 你就可以開始從IRA 轉股票或現金到ROTH ，你會看到如附件的照片網頁，就可以開始轉
選擇轉出From 的IRA 帳號
再選選擇則 to ROTH 帳號
注意 Conversion Type 選擇 ：（partial Conversion ）
之後會顯示你所的IRA Position （股票和現金）
再依指示步驟完成轉換。
有問題就直接打電話給Charles Schwab .800-435-4000.
來源：https://www.facebook.com/794648900700097/posts/1485386958292951/